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2019首届北京大学财富管理教育国际论坛圆满举行

2019-12-24 11:16:08 环球网财经

11月16日上午,2019首届北京大学财富管理教育国际论坛在北京大学经济学院101会议室举行。北京大学经济学院党委书记崔建华、北京大学经济学院副院长张亚光、北京天相瑞中教育咨询有限公司董事长林义相、中国人民银行原副局长安起雷、启富达国际(台湾)有限公司董事长李建平、马来西亚立峰资产管理公司执行主席陈俊贵、国信证券北京地区投资者教育基地负责人孙英、建信信托有限责任公司财富管理事业部执行总经理樊桦等嘉宾应邀出席。论坛由张亚光主持。与会嘉宾围绕论坛主题,畅所欲言,交流思想。

  北京大学经济学院党委书记崔建华发表论坛开幕致辞

他指出,改革开放以来,随着社会经济快速发展,个人财富和社会财富规模均实现巨大地增长,财管管理的重要性日益凸显。而目前国内高校在开设财富管理课程方面仍有待进一步的探索和实践,故而他衷心期待本次论坛能够达到分享财富管理教育思想与智慧的目标,进而切实推动国内财富管理教育事业的稳步健康发展。开幕致辞后,林义相、安起雷、李建平、陈俊贵、孙英、樊桦等嘉宾先后以财富管理教育为主题进行专题演讲。

天相瑞中教育咨询的林义相

对于财富管理教育的重要意义,来自天相瑞中教育咨询的林义相提到,前几十年的社会发展中,大家更多关注如何赚钱的问题;随着改革开放不断深入,今后社会将转而更多地关注如何守得牢、管得好财富的问题。近年来金融市场快速发展,新金融产品层出不穷,与此相伴的是金融风险的增加,互联网金融乱象和股市悲剧都表明社会中不少人仍缺乏对金融的正确认识,财富管理教育将大有可为。所谓财富管理教育并不仅局限于投资管理或资产管理,同时与人力资源的配置也密切相关,并且涉及技术层面、制度层面和文化层面的问题。他认为,当前是财富管理教育发展的新契机,财富管理教育事关社会中的每一个人。

中国人民银行原副局长安起雷

主要聚焦于金融风险与金融监管问题。他指出,改革开放至今,社会财富规模快速增长,金融行业亦快速发展,但同时也存在诸多隐患。从金融的定义看,金融与风险密切相关。金融业本身就是负债经营,并非挣大钱、挣快钱的行业,而是经营风险的行业。金融监管工作必须注重金融的这些特征。实际上,金融与社会中的每一个人密切相关,金融知识并不深奥,但现实生活中不少人对金融知识、对金融的了解和理解还不够。整体而言,目前社会的金融风险可控,但小问题依旧存在,需要我们逐步补短板。而未来我国将进一步扩大金融行业的对外开放水平,中国需要在外资金融机构的竞争环境下逐步培养自身的金融监管能力。

台湾启富达国际的李建平分享国际金融形势

他从2018年6月中国大陆正式纳入MSCI国际化的机会谈起,并讲述了韩国和台湾地区纳入MSCI的简要历程以及对当地经济发展的诸多影响,认为中国大陆应该借鉴东亚纳入MSCI的成功经验,同时“中国制造2025”、“数字中国”、“互联网+”等正在推动MSCI时期大陆经济走向新篇章。目前中国经济对全球经济具有重要影响,投资者应当清晰认识到财富积累源于国家经济、产业发展、景气周期运动的时间所带来的机会,他结合澳元与大陆房地产开发、人民币与黄金/白银价格变动、上证指数与国际股市关系等具有金融逻辑思维的阐述,让与会者更加深入理解此观点。最后他总结到,财富管理教育需要建构正确投资理财逻辑、知识及观念,才能让投资人在资本市场得以降低风险,使投资更具效率与稳定。可以透过持续推广投资者教育,让投资人在资本市场风险降低、战略投资成功机率提高、金融产业升级,大幅有效的提高市场运作效率,最终达长期经济稳定成长、企业持续进步、国家永续发展的终极目标。

马来西亚立峰资产管理的陈俊贵博士

马来西亚立峰资产管理的陈俊贵博士提出“绝不在所有时候全部投入”的投资理念,强调把握投资机会的重要性。他重点结合中国与东盟的经济合作讨论投资机会的问题。他认为,随着东盟经济发展步伐加快,基础设施与联通需求将倍增,满足这一需求将会带来很多商机。中国所提出的“一带一路”倡议和区域全面经济伙伴关系协定(RCEP)通过加强双边贸易和基础设施发展合作,有助于促进中国与东盟互惠互利。中国的银行业、铁路设备、建筑公司、建筑材料、港口与建筑设备等行业,以及东盟的银行业、基础设施、航海、建筑设备等行业将因此受益。因此,目前东盟为国际投资者提供许多投资机会。

国信证券北京地区投资者教育基地负责人孙英详

国信证券北京地区投资者教育基地负责人孙英详细介绍了国信证券投资者教育工作的实践经验。国信证券积极响应国家各级机关单位号召,大力推进投资者教育工作。目前,国信证券根据监管部门工作指引,制定相关的管理办法和工作细则,开发各类原创投资者教育产品,打造投资者教育基地,组织落实各类主题投资者教育活动,基地运作模式呈现多渠道、多维度、多人群、多方式的特征。此外,她进一步指出当前投资者教育工作所存在的约束以及所面临的困难。她认为,投资者教育工作的发展路径探索包括投资者教育、教育投资者投资、教会投资者投资和财富管理四个逐步进阶的阶段。

建信信托樊桦

未来几年居民财富保值将面临巨大挑战;渐趋加重的个人税务渐将带来财富贬值;金融市场供给侧改革将有助于推动企业发展和投资者教育;居民可选择的刚兑型微观资产趋少,委托机构进行大类资产配置成为趋势。他指出,家族财富管理需求包括财富安全、保值增值、家业长青和代际关系等内容。目前家族财富管理面临问题主要包括政策法规有待完善、发展模式尚不成熟等。鉴此,他认为客户深度参与将成为家族基金的主流。未来财富管理市场将有利于终结野蛮生长的模式;专业分工将明晰,产业链逐步形成,无法实现规模效应的机构将退出;国内头部机构的出路在离岸市场和领先的金融科技。

张亚光副院长作精彩总结

​他指出,财富管理教育在当前国内尚属新鲜事物。本次论坛的成功举行仅仅是对我国财富管理教育的初步探索,今后相关政界、业界和学界还需积极探索新的合作发展机制,切实推进我国财富管理教育的健康发展。在会场热烈的掌声中,本次论坛圆满结束。